กระทบยอดบัญชีธนาคารอัตโนมัติ มั่นใจยอดรับ-จ่ายถูกต้อง

การกระทบยอดธนาคารคือการเปรียบเทียบยอดเงินในบัญชีธนาคารตามสมุดบัญชีของกิจการกับยอดเงินตามใบแจ้งยอดจาก ธนาคาร เพื่อหาความแตกต่างและปรับปรุงให้ตรงกัน ทำเพื่อตรวจสอบความถูกต้อง ป้องกันข้อผิดพลาด ป้องกันการทุจริต และจัดทำงบการเงินที่แม่นยำ

ควรทำอย่างน้อยเดือนละ 1 ครั้ง หลังจากได้รับใบแจ้งยอดจากธนาคาร กิจการที่มีรายการเงินเข้า-ออก บ่อยอาจทำทุกสัปดาห์ หรือทุกวันเพื่อติดตามสภาพคล่องและลดความเสี่ยงจากข้อผิดพลาด

สาเหตุที่พบบ่อย ได้แก่ เช็คที่ออกแล้วแต่ยังไม่ถูกเบิกจ่าย, เงินฝากระหว่างทาง (ฝากแล้วแต่ธนาคารยังไม่ทำรายการ), ค่าธรรมเนียมธนาคารที่กิจการยังไม่ได้บันทึก, ดอกเบี้ยรับที่ธนาคารคิดให้แต่กิจการยังไม่ทราบ, เช็คของลูกค้าถูกตีกลับ และข้อผิดพลาดจากการบันทึกบัญชี

ควรเป็นบุคคลที่ไม่ได้ทำหน้าที่รับ-จ่ายเงินสด หรือออกเช็ค เพื่อเป็นการควบคุมภายในที่ดีและลดโอกาสการทุจริต มักเป็น พนักงานบัญชีหรือผู้ตรวจสอบภายในที่เป็นอิสระจากฝ่ายการเงิน หรือผู้ประกอบการ ก็ควรเข้าถึงการกระทบยอดธนาคาร เพื่อรับรู้สุขภาพการเงินและบัญชีของธุรกิจได้อย่างมั่นใจทุกเดือน

เอกสารที่ต้องใช้ ได้แก่ ใบแจ้งยอดบัญชีจากธนาคาร (Bank Statement), สมุดเงินสดและสมุดธนาคารของกิจการ, สมุดรายวันรับ-จ่ายเงิน, ต้นขั้วเช็คและสำเนาเช็คที่ออกไปแล้ว, ใบนำฝากเงิน และงบกระทบยอดเดือนก่อนหน้า

ควรตรวจสอบย้อนหลังทุกรายการอย่างละเอียด ตรวจสอบการบันทึกตัวเลขผิด การบันทึกซ้ำหรือตกหล่น ตรวจเช็คงบกระทบ ยอดเดือนก่อนหน้า และติดต่อธนาคารเพื่อขอรายละเอียดเพิ่มเติมหากจำเป็น หากยังไม่พบสาเหตุควรปรึกษาผู้สอบบัญชี หรือผู้เชี่ยวชาญ

คือฟีเจอร์ที่ช่วยให้ทุกธุรกิจ สามารถเทียบยอดรายการของรายได้-ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นในบัญชีเงินฝากธนาคาร กับเอกสารซื้อ-เอกสารขายที่ถูกบันทึกในระบบ FlowAccount ดูวงจรเงินสดรายวัน รายเดือน หรือรายปีที่เข้า-ออกในธุรกิจได้อย่างมั่นใจ ทราบที่มาที่ไป และตรวจสอบได้ แบบไม่ต้องคีย์ซ้ำ  เพียงแค่เชื่อมต่อบัญชีธนาคารให้นำเข้าข้อมูลอัตโนมัติ (ttb)​ หรือจะนำเข้าไฟล์ Statement รูปแบบ PDF ก็ได้ทั้งหมด 

มีฟีเจอร์ AI Suggestion ช่วยจับคู่และแนะนำรายการที่ตรงกันให้ เพียงแค่ให้ผู้ใช้งานตรวจสอบความถูกต้อง และกด ‘จับคู่’ เอกสารได้เลยอย่างสะดวก

ฟีเจอร์กระทบยอดธนาคาร มีรวมอยู่ในทุกแพ็กเกจแล้ว ทั้ง Standard, Pro และ Pro Business สามารถใช้งานฟีเจอร์นี้แบบ นำเข้า Statement PDF ได้เลย หรือหากผู้ใช้งานท่านไหนที่ใช้บัญชีธนาคารแบบนิติบุคคลของ ttb และใช้แพ็กเกจ Pro Business ก็สามารถเชื่อมต่อ Auto Bank Feed เพื่อนำเข้าข้อมูลธนาคารให้อัตโนมัติแบบวันต่อวันได้เลย ที่เมนูการเงิน หรือที่เมนู MyPlatform โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมในบัญชีแรก แต่สามารถเชื่อมต่อได้สูงสุด 5 บัญชี โดยบัญชีที่ 2-5 จะมีค่าใช้จ่ายเพิ่มแบบเหมา 2,990 บาท/ปี